El sector legal brinda la oportunidad de invertir en activos no correlacionados que, aunque complejos, generalmente no está expuesto a la volatilidad del mercado. Esta inversión alternativa puede ser interesante para muchos inversores. La rentabilidad de este tipo de carteras es muy variable, pudiendo ir desde el 5% al 25% anual. Sin embargo, esta rentabilidad se puede disparar hasta el 200% anual en casos concretos.
Vamos a describir 7 inversiones no correladas con la economía, que vamos a dividir en dos grandes bloques: compra de carteras de deuda en estado judicial y financiación o compra de litigios. Ambos activos tienen relaciones innegables con el sector legal.
Compra de deudas amistosas o judiciales
- Deuda garantizada o secure:
- Compra de coches, electrodomésticos, etc..
- Hipotecas
- Líneas de crédito basado en un activo
- Deuda no garantizada o unsecure:se basa únicamente en la solvencia de un individuo.
- Tarjetas de débito
- Préstamos personales
- Líneas de crédito como las tarjetas de crédito
Financiación de pleitos o litigios
- Preacuerdos judiciales
- Muchas veces se puede comprar un caso que ni siquiera está judicializado y con el que se puede llegar a un acuerdo. Hay casos donde el cambio de un interlocutor cambia la situación completamente.
- Préstamos a despachos de abogados
- Generalmente, es cuando cae en un despacho una cartera de pleitos donde el despacho tiene que hace inversiones extra de forma continuada para gestionar dichos litigios, es inversión continuada en el tiempo es lo que se financia.
- Inversión en Casos
- Esto es lo que hacen muchos litigation funds. Estos fondos suelen tener su horizonte temporal de beneficios a varios años y no les importa comprar casos de millones de euros, por un precio muy inferior a los posibles beneficios y litigar casos complejos.
- Financiación de concursos de acreedores
- Adelantar dinero a cualquiera de las partes personadas.
Claramente, una buena elección de los litigios o las carteras donde invertir será vital. En todos los puntos arriba descritos, el proceso de due dilligence y el seguimiento constante de la inversión son aspectos muy importantes.
La IA y la tecnología de aprendizaje automático están teniendo un gran impacto en ambas tareas, debido a su poder para filtrar y extraer datos en grandes volúmenes de información digital sin procesar. Estas tecnologías pueden clasificar millones de documentos y datos en segundos, muy lejos de sus contrapartes humanas, lo cual es francamente valioso dentro del proceso de compra de carteras de litigios o deudas en estado judicial.
Hemos obviado muchos puntos, referentes a este sector. Nos hemos centrado más en la parte tecnológica. Pero investigar, ¿cuál es la mejor forma de financiar estos asuntos?, ¿por qué los litigantes buscan financiación?, ¿cómo son los vehículos de inversión? En relación con los gerentes, su estructura general, costes, retribuciones e impuestos.
En una época de tanta incertidumbre en los mercados, este sector puede ser apasionante y reportarte importantes beneficios.
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